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内部员工举报善林金融自融挪用资金亏损

善林金融早前因涉嫌虚假宣传被罚款,近日又遭到员工举报,具体情况如何?我们一起来了解一下吧。

近日有不少投资人问探长:“善林金融怎么样了?”事实上,探长早有收到很多爆料,基于种种考虑未予曝光。近日,一名自称是前员工的网友向互金侦探爆料称,善林金融靠“借新债还旧债”的形式维持着,同时,虚构借款人信息,购买偏远地区身份证伪造债权列表信息,欺骗投资人。在5月份还提高了投资人赎回的手续费,来避免投资人赎回,“善林兑付困难可能随时爆发”。以下是该举报信原文,供各位参考~~

苏州的经侦、金融办及各媒体朋友,你们好!

我是一名前善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称善林)的员工,经过我在善林半年的工作下来,了解到此公司存在一些不合规甚至违法的地方,所以向主管部门及媒体反应,下面是我在善林工作期间了解到的几个问题:

一、公司的业务开展模式:是在一线城市及发达地区,以高档写字楼形式,而在二三线城市,则以小区门店吸储的模式为主。主要以宣传单页,商超驻点,产品推介会形式来锁定中老年投资客户。

善林假借p2p网贷之名在全国开设1000多家理财网店,以高额利息为诱饵,吸引不确定投资人购买理财产品,实际贷款端全国不超过50家,并陆续在关闭。

二、根据新颁布的网贷管理《指导意见》,p2p公司不得自融,不得以线下形式吸储,另外资金必需由银行或第三方平台托管,并了解到公司有严重自融行为,拿善林投资人的钱,转移至善林控制人周伯云所创立的“北京高通盛融财富集团”(备注:2015年6月28日该企业已经变更法人代表)去投资实业,如萍乡安源新能源汽车项目等,根本不是真正p2p。

以我自己购买公司理财产品的经历,客户每一笔投资款直接由pOS机划扣到公司账户,与其对外宣传的第三方资金托管不符,只是简单的划扣,单据上有显示交易类型为“消费”既即刻到账(附刷卡单)。并且客户每月的利息及赎回,都由实际控制人周伯云私人账户汇出。(可查证)

三、公司存在严重的亏损现象,外加公司高层极度腐败,有出现过侵占公司资金1000多万元,且不敢向公安机关追究其刑事责任。

公司运营成本居高不下,全国员工人数达15000人左右,每月工资及高额业务提成支出保守估计约1亿元,每月各网点房租费用支出约2000万元,公司运营成本保守估计3000万元,每月共计固定支出不低于1.5亿元,全年约18亿元。

同时,为了维持投资额的不断增加和知名度的提高,在一年内全国新开设近600家理财网点,约投入装修成本1亿元。并拿着投资人的钱不断在主力媒体上大肆宣传,花费高昂的广告费用。以2015年为例,公司总入账投资金额约90亿元,需返还客户利息约8亿元,加上上述的基本支出约20亿每年,平均融资成本超过年利率30%,如此模式绝无可能盈利,只有靠“借新债还旧债”的形式来维持。

四、虚构借款人信息,购买偏远地区身份证伪造债权列表信息,欺骗投资人。(可去各网点查证)

五、公司从成立3年以来,截止到2016年2月份前,所有员工工资及提成,均未按照国家规定按实际收入缴纳个人所得税,存在严重偷税漏税行为。(可查证)

六、2016年起公司向社会非特定人群推荐私募股权类基金项目,允诺客户高额回报及金币奖励来吸引盲目的投资人,并且从业人员均未获得《证券基金从业资格证》,无专业可言。

以上是我在善林工作期间所了解到的真实信息,以我多年的金融行业从业经验来判断,类似此类公司的风险高爆发期为第三年,随着监管制度的越来越完善,善林公司在5月份提高了投资人赎回的手续费,来避免投资人赎回,在各个同行都在降低存款利率的同时,善林一直维持6.8%–13%高利息状态,并有纯金金币奖励给投资人,可见善林兑付困难可能随时爆发,不知道善林能不能度过这一难关。

希望各监管部门及媒体同仁得以高度重视,尽快介入了解,将事态尽量控制在可控范围之内,不要出现第二个e租宝。

以上是有关“内部员工举报善林金融:自融、挪用资金、亏损”的介绍,善林金融是否存在自融等行为,感兴趣的投资者可以根据以上爆料多多研究一下。

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